Политика AML/KYC на Express-pm
Политика AML/KYC
Express-pm строго соблюдает международные стандарты и законодательные требования в сфере предотвращения отмывания денег (AML), финансирования терроризма (CTF), а также политики «Знай своего клиента» (KYC). Мы принимаем серьёзные меры для того, чтобы исключить использование нашей платформы в преступных целях и гарантировать безопасность всех операций. Понимание терминовAML (Anti-Money Laundering) – это комплекс мероприятий, направленных на выявление и предотвращение операций с незаконно полученными средствами. CTF (Counter-Terrorism Financing) – действия, направленные на блокировку любых каналов, по которым может осуществляться финансирование террористических структур. KYC (Know Your Customer) – процедуры по идентификации и верификации клиентов, в том числе сбор документов, подтверждение личности и источников дохода. Основные меры, применяемые Express-pmAML/CTF меры:Проверка личности клиентов посредством предоставления документов, фотографий и видеоматериалов;Мониторинг всех транзакций с целью выявления подозрительных действий;Возможность приостановки любой операции до выяснения всех обстоятельств;Специальное обучение персонала для распознавания и реагирования на рисковые действия;Сотрудничество с глобальными системами мониторинга транзакций и соответствие требованиям FATF. KYC процедуры:Сбор и верификация данных клиента: ФИО, адрес проживания, паспортные данные, источник средств;Регулярное обновление информации по мере её изменения;Оценка индивидуального риска клиента и принятие превентивных мер;Использование нескольких независимых источников для подтверждения достоверности сведений. Обработка рискованных транзакцийНа платформе Express-pm внедрена система интеллектуального анализа транзакций. В частности:Операции с рисковым рейтингом выше 70% могут быть приостановлены до завершения внутреннего аудита;Транзакции, отмеченные как victim-report (имеющие отношение к уголовным делам), блокируются до конца расследования;Мы оцениваем широкий спектр параметров: дату и источник средств, наличие признаков микширования, историю адреса, уровень риска;Переводы, ассоциированные с санкционными адресами или использовавшие анонимайзеры/миксеры, могут быть заморожены бессрочно. Важно: Express-pm не несёт ответственности за средства, поступившие из опасных источников. В случае нарушений политики AML/KYC:Express-pm оставляет за собой право: Временно остановить или полностью заблокировать транзакции;Запросить подтверждение личности (фото/видео с документом и селфи);Потребовать скриншоты из кошелька, участвовавшего в обмене;Передать информацию о нарушении в компетентные органы;Заморозить активы до завершения внутреннего или внешнего расследования;Возвратить средства только на реквизиты-отправители либо другие, прошедшие полную проверку;Запросить дополнительные документы или объяснения по любой операции.Если клиент в течение 6 месяцев не предоставляет запрошенную информацию – заблокированные средства не возвращаются. ❌ С кем Express-pm.com не работаетМы не принимаем средства и не обслуживаем транзакции от/с следующих платформ и сервисов (включая, но не ограничиваясь): Высокорисковые обменники и платформы:Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, Garantex, MEGA DARKNET MARKET, Hydra, Roobet, Tornado, BTC-e, ChipMixer, Wasabi Wallet, Commex, Shinbad.io, Cryptomus и др. Игровые и теневые сервисы:1xBit, Stake, Primedice, DuckDice, OMGOMG, DuelBits, FreeBitcoin, Yolo Group. Прочие запрещённые источники:Genesis Market, Lazarus Group, NVSPC, Darknetone, Anonexch, Gandhiji.io, WEX Exchange и др. Финансовые шлюзы, с которыми мы не работаем:Capitalist, Rapira.net.
Express-pm строго соблюдает международные стандарты и законодательные требования в сфере предотвращения отмывания денег (AML), финансирования терроризма (CTF), а также политики «Знай своего клиента» (KYC). Мы принимаем серьёзные меры для того, чтобы исключить использование нашей платформы в преступных целях и гарантировать безопасность всех операций. Понимание терминовAML (Anti-Money Laundering) – это комплекс мероприятий, направленных на выявление и предотвращение операций с незаконно полученными средствами. CTF (Counter-Terrorism Financing) – действия, направленные на блокировку любых каналов, по которым может осуществляться финансирование террористических структур. KYC (Know Your Customer) – процедуры по идентификации и верификации клиентов, в том числе сбор документов, подтверждение личности и источников дохода. Основные меры, применяемые Express-pmAML/CTF меры:Проверка личности клиентов посредством предоставления документов, фотографий и видеоматериалов;Мониторинг всех транзакций с целью выявления подозрительных действий;Возможность приостановки любой операции до выяснения всех обстоятельств;Специальное обучение персонала для распознавания и реагирования на рисковые действия;Сотрудничество с глобальными системами мониторинга транзакций и соответствие требованиям FATF. KYC процедуры:Сбор и верификация данных клиента: ФИО, адрес проживания, паспортные данные, источник средств;Регулярное обновление информации по мере её изменения;Оценка индивидуального риска клиента и принятие превентивных мер;Использование нескольких независимых источников для подтверждения достоверности сведений. Обработка рискованных транзакцийНа платформе Express-pm внедрена система интеллектуального анализа транзакций. В частности:Операции с рисковым рейтингом выше 70% могут быть приостановлены до завершения внутреннего аудита;Транзакции, отмеченные как victim-report (имеющие отношение к уголовным делам), блокируются до конца расследования;Мы оцениваем широкий спектр параметров: дату и источник средств, наличие признаков микширования, историю адреса, уровень риска;Переводы, ассоциированные с санкционными адресами или использовавшие анонимайзеры/миксеры, могут быть заморожены бессрочно. Важно: Express-pm не несёт ответственности за средства, поступившие из опасных источников. В случае нарушений политики AML/KYC:Express-pm оставляет за собой право: Временно остановить или полностью заблокировать транзакции;Запросить подтверждение личности (фото/видео с документом и селфи);Потребовать скриншоты из кошелька, участвовавшего в обмене;Передать информацию о нарушении в компетентные органы;Заморозить активы до завершения внутреннего или внешнего расследования;Возвратить средства только на реквизиты-отправители либо другие, прошедшие полную проверку;Запросить дополнительные документы или объяснения по любой операции.Если клиент в течение 6 месяцев не предоставляет запрошенную информацию – заблокированные средства не возвращаются. ❌ С кем Express-pm.com не работаетМы не принимаем средства и не обслуживаем транзакции от/с следующих платформ и сервисов (включая, но не ограничиваясь): Высокорисковые обменники и платформы:Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, Garantex, MEGA DARKNET MARKET, Hydra, Roobet, Tornado, BTC-e, ChipMixer, Wasabi Wallet, Commex, Shinbad.io, Cryptomus и др. Игровые и теневые сервисы:1xBit, Stake, Primedice, DuckDice, OMGOMG, DuelBits, FreeBitcoin, Yolo Group. Прочие запрещённые источники:Genesis Market, Lazarus Group, NVSPC, Darknetone, Anonexch, Gandhiji.io, WEX Exchange и др. Финансовые шлюзы, с которыми мы не работаем:Capitalist, Rapira.net.